Стати власником цифрових активів у сучасному світі нескладно. Достатньо купити токени на біржі або звернутися в криптовалютний обмінник. А от щоб заробляти на криптовалюті, необхідні знання, продумана стратегія, вміння аналізувати і здатність контролювати свої емоції, адже психологічний стан трейдера суттєво впливає на ефективність торгових операцій.У цьому огляді ми розглянемо, як пов’язані трейдинг і психологія, які емоції і як саме впливають на прийняття торгових рішень.Це цікаво! Американський психолог Ван Тарп вважає, що найважливішим фактором успішної торгівлі є психологічні установки трейдера і його спосіб мислення. Складена ним формула успіху виглядає так: стратегія — 10%, управління капіталом — 30%, психологічні аспекти — 60%.Що таке психологія трейдингуЗагальновідомо, що на одне й те саме явище люди реагують по-різному. Психологія трейдингу охоплює саме характер реакції трейдера на події, які відбуваються на ринку, ті аспекти його емоційного й ментального стану, від яких залежать поведінка та результати торгівлі. Деякі трейдери при різкому зниженні котирувань впадають у паніку і починають гарячково продавати активи, а інші — навпаки, активно купують, поки ціна низька, розраховуючи, що вартість через деякий час знову зросте.Іншими словами, психологія трейдера — це його модель поведінки в стресових ситуаціях. На цій основі фахівці виокремлюють такі психологічні типи:Імпульсивні — нетерплячі, емоційні, не здатні довго продумувати стратегію. Будь-яку зміну на ринку сприймають як заклик до дії, входять у позицію, не замислюючись про наслідки, часто здійснюючи збиткові операції.Обережні — ретельно зважують кожне рішення, глибоко аналізують ситуацію, дослухаються до думок інших трейдерів та фінансових експертів. Вони нерідко виявляють нерішучість, через що можуть втратити сприятливий момент для угоди.Практичні — вдало поєднують характеристики імпульсивних і обережних типів. Практичні трейдери вміють керувати ризиками, діють обдумано, без зайвих сумнівів, швидко приймають рішення. Третій тип — найрідкісніший серед трейдерів на біржі. Але, як вважають експерти, за бажання кожен може покращити свою психологію та наблизитися до «золотої середини».Це цікаво! Американський поведінковий економіст і психіатр Річард Пітерсон стверджує, що трейдери з високим рівнем емоційного інтелекту досягають прибутковості на 20% вищої, ніж ті їхні колеги, які погано контролюють свій психологічний стан.Які емоції впливають на трейдингЕмоційні рішення в торгівлі часто стають причиною різних проблем, зокрема таких як:несвоєчасне відкриття або закриття позиції;проведення збиткової операції, навіть якщо стратегія була правильною;інвестування в угоду надто великої або надто малої суми.При цьому негативний результат можливий незалежно від того, під впливом яких емоцій — позитивних чи негативних — було прийнято рішення. Несприятливо на поведінку трейдера впливають як жадібність, страх, злість, тривога, так і ейфорія, надмірна впевненість, страх пропустити вигідний момент, упередженість, небажання визнавати помилки тощо.Психологи виокремлюють не один десяток емоційних проявів, проте головними ворогами трейдера вважають такі:страх — панічний острах помилитися змушує діяти надто обережно, що часто веде до втрат;жадібність — бажання заробити більше заважає мислити раціонально, провокує спонтанні угоди;гнів — злість через невдачу може викликати хаотичні дії, які ведуть до втрати депозиту;упередженість — нездатність об’єктивно оцінювати ситуацію заважає гнучко адаптувати стратегію;ейфорія — серія вдалих угод притуплює оцінку ризиків, породжує відчуття «безпомилковості»;тривога — через негативні новини трейдер може панікувати та продавати активи за заниженою ціною;небажання визнавати помилки — у своїх невдачах трейдери нерідко звинувачують кого завгодно, тільки не себе, тому повторюють помилкові дії та втрачають ще більше. Нераціональні рішення торговці часто ухвалюють під впливом інших учасників ринку, наприклад, сліпо копіюють чужі прибуткові угоди, не враховуючи обставин, що вже змінилися, чи «заражаються» чужою готовністю ризикувати певними сумами.Як уникнути торгівлі на емоціяхЩоб краще зрозуміти свої сильні й слабкі сторони, фахівці радять пройти психологічне тестування. Визначивши, що саме заважає, можна почати працювати над собою та використовувати стратегії, які засновані на сильних сторонах характеру. Поліпшити психологічну стійкість допомагає аналіз кожного торгового дня з розбором успішних і помилкових угод, а також підбір альтернативних рішень для кожної ситуації. Замість того, щоб звинувачувати у своїх невдачах ринок, аналітиків чи погоду, необхідно визнати, що за свої дії кожен відповідає сам. Корисно також читати книги з психології трейдингу та навчитися відпочивати, розслаблятися, перемикатися на інші справи.Контролювати емоції, за словами психологів, допомагає також:розробка чіткого торгового плану і суворе дотримання його;прийняття поразок як частини навчального процесу;тимчасове припинення торгівлі у випадку емоційної нестабільності.Перед торгівлею з реальними коштами варто до автоматизму відпрацювати стратегію на демо-рахунку.Зверніть увагу! Прийняття факту, що неможливо завершити в плюс 100% угод, допомагає сформувати психологічну стійкість. До поразок слід ставитися так само спокійно, як і до перемог.Фінансова грамотність — важливий компонент успіху, але його фундаментом в трейдингу є психологія, уміння контролювати емоції та мислити раціонально. Досягти стабільності допомагає також саморозвиток і підвищення компетентності. Перемоги та поразки варто сприймати спокійно, дотримуватися плану, аналізувати як прибуткові, так і збиткові угоди.Олег Малютін, автор розділу Курс Finance
Читати далі
