С 28-го апреля в силу вступает закон о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма. Новый закон должен будет расширить список лиц, над которыми будет проводиться финансовый мониторинг для защиты страны от “отмывания денег” и помощи террористическим организациям. О законопроекте рассказал юрист Станислав Лифлянчик.
Об этом журналист сайта 056 узнал на пресс-конференции “Информатора”.
Переводить деньги со своего счета на другой счет можно будет без изменений, процедура перевода денег по терминалу персонализируется. Таким образом, сторона, переводящая деньги по терминалу, должна будет указать определенные данные человека, которому адресованы финансы. Следовательно, урегуливаться должны “скрытые переводы”.
С 28-го апреля всем лицам, ставшим субъектами первичного финансового мониторинга, придется зарегистрироваться в Министерстве юстиции. Если проигнорировать эту процедуру, то придется платить штраф. Каждое предприятие, которое подпадает под новый закон, обязано нанимать человека, занимающегося контролем финансовой деятельности.
Этот список пополнится следующими категориями: субъекты хозяйствования, предоставляющие определенные услуги, такие как аудиторская, бухгалтерская, риелторская, юридическая деятельность. В этот также перечень войдут независимые бухгалтеры, юристы, адвокатские бюро и объединения. Кроме того, субъекты хозяйствования, предоставляющие услуги лотереи и азартных игр, поставщики услуг, связанных с оборотом виртуальных активов (криптовалюты и виртуальные деньги) и другие юридические лица, которые не являются финансовыми конторами, но предоставляющие финансовые услуги также станут субъектами первичного финансового мониторинга.
Если на счет юридического лица из данного списка поступает граничная сумма, необходимо будет проводить финансовый контроль и передавать данные соответствующим органам. В том случае, если риелтор или нотариус получит денежные средства от лица, которое признано террористом, то получатель должен выплатить штраф в размере от 10 000 необлагаемых налогом минимумов (170 тысяч гривен).
Пороговая денежная граница будет отличаться для юридических лиц: для предприятия, занимающиеся лотереями и азартными играми она составит 30 000, для других она будет равна 400 000 гривен или же нескольким платежам, которые равны данной сумме.
Указанные юридические лица, предоставляющие различные услуги, должны будут проверить конечных бенефициаров с использованием рискоориентированного подхода. Как дополняет этот пункт юридический специалист, в законопроекте не указана расшифровка данного подхода. В том случае, если владельцем компании является лицо, признанное международным преступником или финансировавшим терорристические организации, юридическое лицо должно отказать компании в предоставлении своих услуг. Особое внимание следует уделить в работе с политически значимыми лицами. Перед предоставлением услуг, необходимо проверить всех родственников данного человека на проведение определенной незаконной деятельности.
Также, в законопроекте появились пункты, согласно которым в некоторых случаях юристы и нотариусы смогут нарушать профессиональные правила о неразглашении, однако эту часть закона адвокат Станислав Лифлянчик считает спорной, так как она противоречит определенным профессиональным инструкциям.
Ранее мы писали о том, что
Днепр 056 конституция украины бизнес
