Через що будь-якому українцю можуть заблокувати банківську картку без попередження: повний список підстав

У багатьох випадках банки вдаються до блокування рахунків клієнтів у разі нетипових операцій, які з великою ймовірністю можуть бути пов'язані з діями шахраїв. Але існує чимало інших випадків, коли картки блокуються. На яких підставах "заморожують" рахунки, повідомляє РБК-Україна.

Моніторинг коштів

Усі банки проводять фінансовий моніторинг рахунків клієнтів, який насамперед направлено на виявлення відмивання грошей, нелегітимного отримання доходів. Під фінансовий моніторинг потрапляють наступні випадки:

перекази на суми понад 400 000 грн;
перекази за кордон або із-за кордону, кредити чи позики на суму понад 50 000 грн;
транзакції з азартними іграми та лотереями;
реєстрація клієнта за адресою масової реєстрації (стосується ФОПів), зв’язки з росією або Білоруссю;
отримання коштів від віртуальних активів, якщо сума перевищує 30 000 грн;
раптові значні зміни в розмірах фінансових операцій.

Порушення зобов’язань перед банком

Відкриваючи рахунок у банку, клієнт підписує договір, в якому зазначені певні умови обслуговування. За ним клієнт зобов’язаний:

надавати банку інформацію про фінансове становище;
у разі зміни даних повідомляти про це банк;
подавати необхідні документи.

Рішення суду або виконавче провадження

Картку можуть заблокувати у разі заборгованості клієнта, якщо на це є рішення суду. Найчастіше виконавча служба заарештовує тільки суму заборгованості через несплату штрафів, комунальних послуг, податків, аліментів тощо.