В Україні банки у межах фінансового моніторингу мають перевіряти всі транзакції за рахунками своїх клієнтів. За порушення правил фінмоніторингу банки отримують штрафи, тому установи ретельно відслідковують рух коштів на карткових рахунках.
Які операції викликають особливу підозру і можуть бути заблокованими, пише OBOZ.UA.
Через які перекази можуть заблокувати картку і чому
За словами фінансового аналітика YouControl Романа Корнилюка, останнім часом штрафів стає дедалі більше, що повʼязано з кількома факторами:
- глобальний тренд на посилення ролі фінмоніторингу в діяльності фінансових установ;
- посилення ролі держави в економіці;
- підвищений соціальний запит на прозорість та підзвітність;
- розвиток технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних.
"В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу і далі будуть посилюватись, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого і демократичного світу", – зазначив Корнилюк.
Тому через підозрілі операції банки можуть заблокувати картку та вимагати документи, які мають пояснити ті чи інші фінансові дії.
Як пояснила керівниця юридичного департаменту YouControl Надія Чаленко, заблокувати картку можуть навіть через неоновлення даних про себе та у разі накладення арешту виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо). Також таких заходів вживають, якщо фізична особа не може довести законне походження коштів.
Особливу увагу банки приділяють таким фінансовим операціям:
- зняття надто великої суми готівки в регіоні, де зазвичай клієнт банку не здійснював дій з карткою;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;
- отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тисяч гривень;
- транзакції на суму 400 тисяч грн і більше.
Джерело: 5692.com.ua
