Під час воєнного стану в Україні правила фінансового моніторингу дещо послабили. Проте фінансові установи і надалі мають перевіряти перекази великих сум грошей та у разі потреби блокувати рахунки та перекази клієнтів.
Як зазначили у Приватбанку, вони контролюють своїх клієнтів, якщо їхні витрати (платежі та перекази) становлять понад 500 тис. грн за місяць. Прессекретар банку Олег Серга пояснив, що це не нове правило, адже ще в березні 2022 року вийшла постанова Нацбанку №60, якої мають дотримуватися всі українські банки.
А саме, документом визначається, що українські фінустанови мають контролювати перекази, загальна сума яких за місяць перевищує 400 тис. грн.
Банки можуть зупиняти такі перекази:
ризиковані перекази – якщо банк не розуміє, з якою метою клієнт проводить перекази (наприклад, якщо ви почнете збирати на свою картку благодійну допомогу);
операції за участю ризикових груп – наприклад, великі суми переказують політично значущі особи (чиновники, депутати тощо).
Крім того, банки можуть блокувати картки клієнтів, які викликали підозру, і розірвати співпрацю з ними. Найчастіше це відбувається з громадянами, які проводять підозрілі операції.
Що мають перевіряти банки
Фінустанови контролюють:
операції з готівкою;
операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 тис. грн;
перекази, які здійснюють публічні особи;
операції ФОПів та юридичних осіб, які відкрилися менше 3 місяців тому.
Джерело: 5692.com.ua
