В Україні грошові перекази з картки на картку дуже популярні, оскільки це зручно і просто. Зараз надіслати гроші можна зі смартфону, перебуваючи у будь-якому місці. Але варто враховувати, що в деяких випадках за такі операції можуть заблокувати рахунок і стягнути штраф на чималу суму.
Кому і за що доведеться платити штраф за перекази на картковий рахунок, пояснює видання "На пенсії".
Які операції за картками перевіряють банки
Усі банки здійснюють фінансовий моніторинг транзакцій своїх клієнтів, що насамперед необхідно для запобігання шахрайству та відмиванню незаконних коштів. Обов'язковій перевірці підлягають усі грошові перекази на суму понад 400 тисяч грн. Але під контроль потрапляють і менші суми, якщо на рахунку фіксується нетиповий рух коштів.
В яких випадках банки блокують транзакцію або рахунок
Банківські установи автоматично блокують картку клієнта або конкретний переказ у разі ознак нетипового використання рахунку, наприклад:
- якщо на картку раптово почали надходити значні грошові суми;
- якщо на картку почали регулярно надходити кошти з рахунків різних людей, які не є пов’язаними з власником рахунку особами;
- якщо ФОПу надходять гроші на особистий рахунок (за виключенням коштів, отриманих від родичів, повернення боргів, зарахування кредитних коштів).
Подібні операції блокуються до того моменту, як банки з'ясують джерело надходження коштів та пов'язані з цим обставини. Якщо банк не отримає пояснення щодо підозрілих переказів, які підтвердять законність цих операцій, дані передаються до фіскальних органів. Тоді питання вирішується в судовому порядку, і власника картки можуть оштрафувати за рішенням суду.
Які штрафи загрожують фізичним особам та ФОПам
Якщо виявиться, що фізична особа займається нелегальною торгівлею без реєстрації підприємницької діяльності, за це передбачено штраф від 17 до 34 тисяч гривень. Крім того, в особи можуть конфіскувати:
- продукцію;
- знаряддя виробництва;
- кошти, отримані внаслідок нелегальної торгівлі.
Такі ж санкції передбачені для ФОПів, які ведуть підприємницьку діяльність, але отримують кошти на особистий рахунок і не сплачують податки з цих доходів. Це також стосується підприємців, які не мають ліцензії на певний вид діяльності.
Жодні штрафи не загрожують підприємцям, які легально ведуть бізнес і не приховують свої доходи, використовуючи особисті рахунки.
Джерело: 5692.com.ua
