Нацбанк України пропонує обмежити суми і частоту грошових переказів. Це стосується як електронних переказів за реквізитами банківських карток, так і переказів готівки через термінали самообслуговування. Підготовка необхідних змін до законодавства розпочнеться незабаром.
Про це розповів Данило Гетманцев, голова Комітету ВР з питань фінансів, податкової та митної політики, пише ТСН.
Як пояснив Гетманцев, метою встановлення обмежень є боротьба з міскодингом – маніпуляціями банківськими системами для приховування реального походження платежів, а також боротьба з тіньовими фінансовими операціями.
У ході перевірки НБУ банків та небанківських фінансових установ було виявлено численні порушення, які створюють умови для проведення багатомільярдних обсягів операцій (переказів) із використанням електронних платіжних засобів, у тому числі через термінали самообслуговування, – написав Гетманцев у своєму Telegram.
У зв'язку з цим Нацбанк пропонує вжити таких заходів:
- посилити вимоги до розміру власного капіталу надавачів платіжних послуг та збільшити розміри штрафів за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, для чого внести відповідні зміни до закону "Про платіжні послуги";
- встановити обмеження на фінансові операції з використанням реквізитів електронних платіжних засобів, лімітів на суми і кількість трансакцій, а також на суми готівкових переказів, що проводяться через термінали самообслуговування.
Такі обмеження пропонується ввести на період дії воєнного стану.
Також Гетманцев розповів, які схеми використовуються у сегменті безготівкових платежів для здійснення заборонених видів господарської діяльності:
- незаконні азартні ігри;
- легалізація коштів, одержаних злочинним шляхом;
- фішинг у шахрайських схемах;
- віртуальні активи для проведення тіньових операцій.
Джерело: 5692.com.ua
